Бизнес-процессы в кредитной организации.

Ковалев Валерий Михайлович Ведущий консультант Повышение качества и эффективности деятельности кредитных организаций, достижение наилучших мировых практик в области организации и совершенствования бизнес-процессов невозможно без стандартизации. Применение процессных технологий на практике в кредитных организациях позволит внедрять стандарты качества банковской деятельности, учитывая особенности процессного управления, и в итоге существенно повысить эффективность деятельности кредитных организаций. Текущая ситуация в области стандартизации. Для решения задач, связанных со стандартизацией банковской деятельности, в г. Основными целями стандартизации кредитных организаций являются: Ассоциация российских банков разрабатывает стандарты качества банковской деятельности двух видов: Стандарты банковских процессов, в том числе бизнес-процессов и процессов управления; Стандарты банковских продуктов услуг. Разработку стандартов выполняют рабочие группы, в состав которых входят представители банков, а в ряде случаев консалтинговые компании.

Методика описания бизнес-процессов банка. Версия 2.0

Бумажный документ, оформляемый в ходе выполнения процедуры либо служащий исходной информацией для бизнес-процесса 7. Процедура, осуществляемая параллельно с другой. Процедура, выполняемая параллельно с другой процедурой 8. Конкретный результат бизнес-процесса с набором определенных характеристик и требований 9. Устная информация Устное сообщение, передаваемое Исполнителем по результатам выполнения процедуры телефонный звонок, визит Клиента в Банк, устное распоряжение руководства Банка и т.

Разработка Стандарта качества организации работы по управлению бизнес -процессами в кредитных организациях. Радченко Татьяна Васильевна.

Гражданский кодекс Российской Федерации. О банках и банковской деятельности: Стратегия повышения конкурентоспособности национальной банковской системы Российской Федерации принята на съезде Ассоциации российских банков Итоги выполнения бизнес-плана Волго-Вятского банка Сбербанка России за год утверждены Правлением банка Сведения о кредитовании физических лиц на Анализ и моделирование экономических процессов: Стратегический менеджмент организации электронный ресурс.

Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т.

От реинжиниринга бизнес-процессов к управлению знаниями в кредитной организации: анализ продуктивности информационных систем для бизнеса.

Анализ научных положений по применению бизнес- 8 процессов в функционировании и развитии организаций Исследование закономерностей функционирования и развития 8 организаций в современных условиях Анализ процессного подхода к управлению экономическими системами 22 Исследование научных концепций и форм рационализации бизнес- 3 7 процессов для функционирования и развития организаций ВЫВОДЫ по ГЛАВЕ 1 56 ГЛАВА 2. Разработка методологических основ рационализации 57 бизнес-процессов финансово-кредитной организации Особенности управления и развития финансово-кредитной организации 57 Разработка методов описания, анализа и оптимизации бизнес-процессов финансово-кредитной организации.

В условиях неопределенности внешней среды первостепенное значение приобретает проблема построения систем управления, обеспечивающих эффективность функционирования организаций в перспективе. Рационализация бизнес-процессов, направленная на переосмысление стратегии развития и совершенствование хозяйственной деятельности, является современным инструментом, способным помочь организациям стать более эффективными.

Концепция рационализации бизнес-процессов основана на процессном подходе к управлению, который позволяет перейти от системы управления, ориентированной на производство, к клиенториентированной системе управления. В условиях изменчивости внешней и внутренней среды организаций залогом их нормального функционирования и развития является постоянная перестройка управленческих процессов и технологий работы.

Это обусловливает системный характер управления, предполагает постоянный аудит и корректировку системы менеджмента организации на всех уровнях управления. Актуальность данной проблемы обусловлена трудностями, с которыми сталкиваются организации в ходе улучшения своей деятельности. Это предопределяет необходимость развития концепции рационализации бизнес-процессов, разработки методов ее применения в управлении хозяйствующими субъектами.

В экономической науке накоплен существенный теоретический и практический материал по данной проблеме, изложенный преимущественно в трудах зарубежных авторов. Так, в первой половине х годов М.

3.2. Понятие реинжиниринга

Существуют три вида бизнес-процессов: Примером управляющего процесса может служить Корпоративное управление и Стратегический менеджмент. Примерами операционных бизнес-процессов являются Снабжение , Производство , Маркетинг , Продажи и Взыскание долгов. Например, Бухгалтерский учет , Подбор персонала , Техническая поддержка , административно-хозяйственный отдел.

Формализация бизнес-процессов выполняется в двух видах: Вертикальное .. Журнал «Управление в кредитной организации», № 1 / [5] Исаев Р.

Интеграция Сквозные бизнес-процессы первоначально кажутся монолитными, но на практике могут разделиться на сеть взаимодействующих подпроцессов, что может вызывать ошибки при проектировании архитектуры процессов, усложняющие анализ работы организации и затрудняющие управление процессами. Вместе с тем знание необходимых и достаточных условий разделения сквозного процесса на подпроцессы позволит аналитикам существенно облегчить проектирование модели бизнес-процесса сверху вниз.

Такие процессы на первый взгляд кажутся монолитными, но на деле они оказываются фрагментированными, распадаются на сеть взаимодействующих подпроцессов. И этому есть несколько причин. Во-первых, часто хочется выделить повторно используемые компоненты для упрощения разработки и сопровождения всей системы. Во-вторых, модель процесса, которая не умещается на одном стандартном листе, кажется топ-менеджерам малопонятной и сложной для анализа, поэтому аналитики объединяют операции в группы, формируя подпроцессы.

Бизнес-процесс

Измерение параметров бизнес-процессов Введение Как отмечалось ранее1, система управления бизнес-процессами реализует стандартный алгоритм управления, включающий: Если, например, объектом управления является функционирование бизнес-процесса системы бизнес-процессов , то измеряются текущие значения параметров экземпляра бизнес-процесса системы бизнес-процессов , которые сравниваются со значениями аналогичных параметров шаблона бизнес-процесса системы бизнес-процессов.

А если объектом управления является совершенствование бизнес-процесса системы бизнес-процессов , то измеряются значения параметров текущего шаблона бизнес-процесса системы бизнес-процессов , которые сравниваются со значениями аналогичных параметров целевого шаблона бизнес-процесса системы бизнес-процессов. При этом и в том, и в другом случае измеренная величина выявленных отклонений будет определять силу управляющих воздействий, которые будут генерироваться соответствующими субъектами управления для сведения отклонений к нулю.

Приведенные примеры говорят о важном значении, которое имеет измерение параметров отдельных бизнес-процессов и систем бизнес-процессов в целом при управлении бизнес-процессами.

Формализация (описание) бизнес-процессов выполняется в двух видах: Для основных бизнес-процессов: консультация и продажа кредита, .. [1] Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации).

В процессе ипотечной сделки купли-продажи недвижимости участвуют клиент покупатель недвижимости , риэлтор, заемщик, специалист по ипотечному кредитованию и продавец недвижимости. На рисунке 1 представлено множество документов, сопровождающих ипотечную сделку. Процесс начинается с поступления заявки в банк на оформление ипотеки, в процессе выполняется обращение клиента в агентство недвижимости, выбор недвижимости с помощью риелтора и оформление самой ипотечной сделки купли-продажи недвижимости.

Подробно процесс представлен на рисунке 1. Рисунок 1- диаграмма процесса"Ипотечная сделка купли-продажи недвижимости" Важным связующим в процессе купли-продажи недвижимости является риэлтор и само агентство недвижимости. На сегодняшний день, очень редко встречаются люди, которые сами покупают или продают недвижимость, чаще всего сейчас это происходит при помощи риэлтора. Риэлтор- сотрудник агентства недвижимости.

Каждое агентство имеет свою организационную структуру. Во главе агентства стоит директор, ему подчиняются, в первую очередь, заместители отделов, бригадиры отделов и сами риэлторы. Основной целью для агентства недвижимости в рамках процесса ипотечной сделки купли-продажи недвижимости является повышение качества самой сделки.

Качество сделки говорит о квалифицированности риэлтора, следовательно может привлечь больше новых клиентов в дальнейшем, путем рекомендаций от удовлетворенных клиентов. Основными способами достижения поставленной цели, в данном случае, являются увеличение базы объектов недвижимости, повышение качества работы с клиентом, исключение ошибок при выполнении сделки. Наглядное представление цели можно изобразить с помощью диаграммы целей методологии , которая представлена на рисунке 3.

Использование метаматричного подхода для управления операционными рисками

Одно из самых универсальных действий — запрос дополнительной информации. Если какую-либо часть работы невозможно сделать автоматически, с помощью этого действия всегда можно попросить сотрудника выполнить эту работу. Такой способ подходит, если сотрудник должен выполнить действие, не связанное с Б Причина в том, что затраты времени на рутинные операции не уменьшаются. Задание не помогает сотруднику выполнить его работу быстрее:

Бизнес-процессы в кредитной организации., Поиск программного грааля - Информационные технологии.

Порядок представления бизнес-планов 1. Бизнес-план является документом, содержащим предполагаемую программу действий на ближайшие три календарных года, включая параметры показатели и ожидаемые результаты деятельности. Кредитная организация или фонд учредители кредитной организации и фонда вправе составить утвердить бизнес-планы на более длительный срок. Бизнес-план кредитной организации в составе документов, упомянутых в пункте 1. В случае если с даты предыдущего представления бизнес-плана кредитной организации в соответствии с подпунктами в только в форме преобразования и з пункта 1.

При этом изменения и дополнения к бизнес-плану должны охватывать весь период, оставшийся до истечения срока, на который был составлен бизнес-план. Изменения и дополнения к бизнес-плану кредитной организации или фонда должны соответствовать требованиям, установленным настоящим Указанием, и содержать положения, актуализирующие бизнес-план на весь период, оставшийся до истечения срока, на который он составлялся, с учетом оснований для представления изменений и дополнений.

Кирилл Свириденко: «МультиКарта» - платформа новых технологий»

Составлено автором на основе данных Федеральной службы государственной статистики [электронный ресурс]. Переход организаций строительного комплекса России на рыночные методы управления, возникновение конкуренции, перестройка хозяйственных и производственно-технических связей требуют переосмысления сложившихся ранее форм, принципов и методов управления инвестиционными ресурсами, совершенствования системы анализа и оценки инвестиционных проектов.

Степень износа основных фондов в строительной отрасли в гг. Совершенствование и повышение эффективности управления инвестиционными процессами в строительном комплексе предполагает производство и выпуск конкурентоспособной строительной продукции, ликвидацию нерентабельных строительных организаций, повышение качества строительных услуг, а также обеспеченность населения объектами строительства. Хотя, с другой стороны, являются конкурентоспособными благодаря проводимой ценовой политике, осуществлению мероприятий по совершенствованию бизнес-процессов5.

В модели управления бизнес-процессами банка нижнего уровня наглядно ( например, бизнес-процесс кредитования, расчетно-кассового Следующий блок А «Организация процесса» предназначен для.

Для анализа бизнес-процессов могут использоваться различные методы технико-экономического анализа, экономико-математические методы, а также специальные методы исследования процессов. Все методы анализа бизнес-процессов подразделяются на качественные и количественные рис. Методы анализа бизнес-процессов Рассмотрим некоторые из этих методов. - , - , О - , Т - заимствован из теории стратегического управления и включает в себя анализ бизнес-процесса с точки зрения внутренних факторов организации сильные и слабые стороны и внешних факторов возможности и угрозы 13, 73, 79, 81].

Высокое качество продукта процесса 3. Наличие квалифицированных кадров 4. Высокая степень авгочашзации процесса Возможное ги: Сокращение сроков выполнения закатов за счет дальнейшей автоматизации процесса Слабые стороны: Частичное дублирование функций 3. Потеря клиентов из-за сроков обслуживания 2 Снижение качества услуг 3. Зависимость от личностей исполнителей Рис. Анализ проблемных областей процесса предназначен для изучения слабых сторон бизнес-процесса, но в отличие от -анализа предполагает более глубокое их исследование.

Для этого осуществляется последовательная декомпозиция каждой проблемы на составляющие по субпроцессам [67, С. Структурный анализ - это способ исследования систем и процессов от общего к частному методом индукции , в основе которого лежит принцип иерархической структуры процессов [50, С.

БИ+СПБ+Маркетплейс равно + в Екатеринбурге

Методическая схема диссертационного исследования Структура и объем диссертации. Анализ научных положений по применению бизнес-процессов в функционировании и развитии организаций 1 1 Исследование закономерностей функционирования и развития организаций в современных условиях 1 2 Анализ процессного подхода к управлению экономическими системами 1 3 Исследование научных концепций и форм рационализации бизнес-процессов для функционирования и развития организаций Глава 2.

Разработка методологических основ рационализации бизнес-процессов финансово-кредитной организации 2 1 Особенности управления и развития финансово-кредитной организации 2 2 Разработка методов анализа и оптимизации бизнес-процессов финансово-кредитной организации Определение этапов рационализации бизнес-процессов 2 3 Формирование процессно-ориентированной организационной структуры управления финансово-кредитной организацией Глава 3.

Внедрение методики рационализации бизнес-процессов в финансово-кредитной организации и оценка эффективности разработок 3 1 Основные направления совершенствования бизнес-процессов финансово-кредитной организации 3 2 Внедрение методики рационализации бизнес-процесса"Кредитование физических лиц" в Волго-Вятском банке Сбербанка России 3 3 Расчет экономической эффективности от внедрения разработок Выводы и рекомендации Список литературы .

Концептуальный подход к рационализации бизнес-процессов как новой форме функционирования и развития организаций. Эти формы отличаются глубиной изменений и объектом рационализации.

Бизнес-процессы постоянно существовали в деятельности предприятия, организации при выполнении одного бизнес-процесса.

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2. Провести предварительную проверку документов 2. Разработка плана проекта по описанию бизнес-процессов План проекта разрабатывается на основе дерева бизнес-процессов и информации о сложности бизнес-процессов.

В зависимости от сложности и объемности бизнес-процесс 1-го уровня может описываться от 1 недели до 1 месяца. Следует понимать, что описание бизнес-процессов делается не ради описания и регламентов, а ради того, чтобы регламенты работали и проект не был бесконечным. Поэтому проект должен выполняться по возможности в сжатые и разумные сроки. В плане проекта определяются контрольные точки например, по завершению описания каждого процесса и определяется общая длительность проекта.

Разработку и контроль реализации плана проекта рекомендуется выполнять в специализированных программных продуктах управления проектами. Для всех случаев задержки реализации проекта следует выявлять причины и своевременно проводить корректирующие мероприятия. Детальное описание бизнес-процесса Данный этап самый длительный, поскольку именно на нем делаются основные работы.

Бизнес процессы. Разработка, описание, управление бизнес процессами